金融知识小课堂：第二十三期 一“币”之力——抵制虚拟货币跑分 保护金融消费者权益
发布日期：2021-12-27 浏览次数：461
“跑分”平台是近几年新兴的洗钱方式，是不法分子搭建的洗钱通道。如今，“跑分”进入了“币圈”。利用虚拟货币交易代他人收款的行为，虽然只是提供账户，协助转移、转换资金，但已经可能构成洗钱犯罪，同时，“跑分”平台往往需要参与者先缴纳保证金，平台直接卷款潜逃的案例比比皆是。
根据相关法律规定，国家禁止代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等相关交易活动，不能开展虚拟货币与人民币及外币的兑换业务，个人银行账户也不得用于虚拟货币账户充值、提现、购买和销售相关交易充值码及划转相关交易资金等活动。利用虚拟货币的交易实施洗钱行为更是重点整治的黑产。
在此，我们提示大家，免费午餐要么是犯罪的诱惑，要么是骗局的召唤，任何利用虚拟货币进行资金转移、转换的活动都是违法行为。大家要做到不听信，不参与，不被套路，否则这一“币”之力足以让您满盘皆输。
来源：中国人民银行营业管理部 反洗钱处
